今年3月，中共中央办公厅、国务院办公厅印发的《提振消费专项行动方案》将“城乡居民增收促进行动”放在了首位，其中在拓宽财产性收入渠道中明确提出，多措并举稳住股市。
广东作为经济与金融大省，其资本市场动向牵动万千居民财富神经。日前，南都·湾财社专访广东证监局，解码广东在高质量发展资本市场，助力老百姓消费底气更足、预期更稳、信心更强等方面的创新实践和扎实成效。
广东资本市场改革并非孤立命题。当前，广东正以专业投顾引领，提升居民财富管理效能和获得感；通过跨境理财通等开放创新，打开联通世界的财富之门；以铁腕监管与温情守护，筑牢市场诚信根基和投资者信心。
“买方投顾”重塑居民财富“稳定器”
财富的稳健增长与良好预期是老百姓消费基础，构建以投资者利益为核心的财富管理新生态是关键，基金投顾业务则是其中重要落子。
2019年10月，证监会机构部印发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，基金投顾试点正式启动。目前，全国共有60家证券、基金、银行、独立销售机构取得试点资格；其中，广东辖区汇集了易方达基金、广发基金、盈米基金等头部机构。
试点五年，基金投顾业务实现了从“卖方销售”向“买方服务”的深刻转型，从“重规模”向“重投资者回报”的理念进化，有效提升投资体验与长期回报预期，让居民财富增长更可持续。广东证监局介绍，截至2024年底，广东辖区基金投顾试点机构基金业务规模约500亿元，占据全国约四分之一份额。
在此过程中，专业人才是生态升级的基石，广州投顾学院应时而生。广州投顾学院是国内首开服务型投资顾问业务培训的专业机构。据悉，学院成立以来，累计开展近30期培训班，覆盖1400余名从业人员，为116家证券、基金、银行、独立销售等机构提供投顾业务转型赋能；培训范围从广东省拓展至全国多个地区，包括上海、安徽、四川、贵州、陕西、江苏、海南等地，初步形成“立足广州、面向湾区、服务全国”的产业格局和行业影响力。
据介绍，广州投顾学院针对不同群体需求打造了贴合的课程内容，特别是围绕银行体系人才培养，邀请银行分支机构管理人员参与，聚焦客户分层服务等核心内容展开培训，推动“投顾+银行”融合发展。
未来，随着《证券基金投资咨询业务管理办法》《公开募集证券投资基金投资顾问业务管理规定》出台，基金投顾业务试点转常规预计将加快落地。
“跨境理财通”助湾区居民享全球配置红利
“跨境理财通”自2021年10月启动“1.0版本”以来，极大地促进了粤港澳大湾区居民个人跨境投资便利化。2024年12月，首批14家试点证券公司正式落地“跨境理财通”业务，投资者购买渠道从银行拓宽到证券公司。
证券公司入局进一步提升了“跨境理财通”产品竞争力和投资服务能力，为“跨境理财通”带来了新的活力。截至2025年5月末，粤港澳大湾区参与“跨境理财通”个人投资者15.79万人，包括港澳投资者5.25万人，内地投资者10.54万人；“跨境理财通”投资者人数较券商试点前（2024年11月末）增长25.02%，特别是内地投资者增长42.8%。
试点半年来，券商渠道规模占比稳固。据广东证监局介绍，截至2025年5月末，14家证券公司存量跨境理财通投资者近2.6万人，占全部“跨境理财通”投资者的比例超16%；证券公司“跨境理财通”额度使用规模占“跨境理财通”已用额度的16%左右。
此外，券商渠道投资资金表现出较高使用率。广东证监局指出，截至2025年5月末，通过证券公司参与“跨境理财通”的投资者累计投资余额超29亿元，有效投资率达95%。
这某种程度上表明试点券商提供的跨境理财产品有效匹配了投资者需求，资金高效转化为实际投资，助力大湾区居民更便捷地配置全球优质资产，分享世界经济增长红利。
在此背后，离不开监管部门的保驾护航。近年来，广东证监局持续深化与香港证监会在跨境监管执法、干部交流培训等方面协作，支持市场经营主体面向香港、澳门投资者开展投教活动；同时，围绕“跨境理财通”等创新试点开展重点知识普及，助力提升粤港澳大湾区社会公众金融素养。
铁腕执法、温情守护，加固市场信心
稳市场需要营造公平、透明、可预期的市场环境，让投资者权益得到坚实保障。广东证监局表示，保护投资者是资本市场监管工作政治性、人民性的直接体现，近年来始终坚持将投资者保护贯穿于制度建设和监管执法的全流程各方面。
一是贯彻落实新“国九条”关于加大行政、民事、刑事立体化追责力度的要求。2024年，首单“行政执法当事人承诺+先行赔付”案顺利实施，投资者获赔10.86亿元；首单投保机构股东代位诉讼终审胜诉，有效惩治上市公司大股东资金占用乱象。指导某上市公司国资股东对公司资金占用方提起股东代位诉讼，推动辖区首例普通代表人诉讼进入审理阶段,为投资者权益保护提供了更多“广东经验”。
二是坚决落实监管执法“长牙带刺”、有棱有角要求，从严打击财务造假、资金占用、操纵市场等各类违法违规行为。2024年全年，作出行政处罚决定书49份，处罚金额2.38亿元，对达到刑事立案标准的案件及时建议刑事移送。严厉打击非法证券活动，首次对私募基金经理擅自开展证券投资咨询业务作出行政处罚，与公安机关多次开展联合执法行动，推动刑事立案6件，抓捕犯罪嫌疑人22名，涉案金额超5000万元。
近期，广东证监局联合公安机关查办了一宗新型非法荐股案件，成功抓获犯罪嫌疑人15人——某公司与证券从业人员合作，在网络平台营销引流，提供股票分析指导，并要求投资者高价购买“赞助商”酒水以牟利，涉案金额约3300万元。
三是积极回应投资者维权难点，做到“民有所呼、我有所应”。强化信访诉求前端分类处理，坚持把矛盾化解在基层、调解挺在前面，压实市场经营主体责任，推动“事心双解”。2024年，广东证监局累计处理信访诉求4000余件，推动纠纷双方和解300余件，涉及金额近500万元，受到广泛好评。
四是创新投教工作模式，打造“粤投教·粤精彩”品牌。今年，广东证监局统筹整合辖区监管部门、行业协会、金融机构等多方投教资源，首次在人流密集的核心商圈举办了广东辖区“5・15全国投资者保护宣传日”主会场活动暨“粤投教・粤精彩”投教集市活动。活动现场通过“财商童趣岛”“风险迷雾林”等六大趣味板块，将专业的投资者保护知识融入市民日常生活；此外，连续七年点亮广州地标“小蛮腰”投教标语，在辖区内超3万块楼宇电梯屏高频播放投教短视频，将专业知识转化为通俗易懂、生动有趣内容，真正送入千家万户。
统筹：任先博
执行统筹：刘兰兰
采写：南都·湾财社记者 黄顺威
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